O departamento financeiro é o responsável pelo gerenciamento dos recursos da empresa, por isso deve atuar de forma estratégica, para que estes recursos sejam aplicados de forma eficiente. As rotinas do setor financeiro podem ajudar nisto, sabia?

É um trabalho desafiador, que envolve domínio de habilidades técnicas específicas, e o entendimento geral de todas as áreas do negócio, para conseguir fazer os investimentos assertivamente.

Manter a saúde financeira de uma empresa é fundamental para que ela possa continuar sua operação com qualidade, e para que ela mantenha uma boa vantagem competitiva no mercado, além de gerar lucro.

É bastante comum em micro e pequenas empresas que o próprio dono fique responsável pelas atribuições financeiras, porém é uma decisão arriscada devido ao nível de atenção que essa área necessita, e das várias rotinas que ela exige.

Hoje neste post, iremos mostrar quais as principais rotinas de um setor financeiro eficiente, bem como suas atividades para que você tenha as informações suficientes para otimizá-lo agora!

O que faz o setor financeiro e, porque ele é importante?

O setor financeiro é o responsável pela gestão e distribuição dos recursos nos setores da empresa.

Desde o início do negócio é fundamental ter a área de finanças bem definidas para que as informações da operação não se percam nem fiquem desorganizadas. 

Assim o gestor conseguirá analisar o desempenho dos seus números desde o início da operação, com indicadores que irão nortear de forma embasada o processo de tomada de decisão.

Quais as principais rotinas de um setor financeiro?

As rotinas de um setor financeiro variam desde atividades diárias até aquelas que tem uma periodicidade maior. A seguir vamos listar as principais:

1. Gestão de contas a pagar e receber

A gestão de contas a pagar e receber é o processo responsável por todos os recebimentos e cumprimento de obrigações financeiras com terceiros. Por meio dele, as saídas e entradas de dinheiro são controladas, gerando dados para o fluxo de caixa da empresa.

É importante que o responsável por esse processo seja organizado de modo a garantir a confiabilidade das informações, pois qualquer equívoco influenciará nas análises de indicadores posteriores.

2. Controle do fluxo de caixa

O controle do fluxo de caixa é o processo que tem como finalidade apurar e projetar o saldo disponível do negócio, e está diretamente ligado aos processos de pagamento e recebimento.

Ele é essencial para que o gestor mantenha um controle do seu capital de giro, e que com base nas suas projeções, possa decidir assertivamente sobre a captação e investimento de recursos financeiros.

3. Captação de recursos

A captação de recursos é responsável por buscar as melhores linhas de crédito para garantir os apostes ao caixa. Muitas empresas não conseguem se sustentar com o capital próprio do investidor, então esse processo é importante saber selecionar as linhas de crédito ideais para reduzir e otimizar os custos com taxas ou outras obrigações que possam surgir.

4. Aplicação de recursos

Esse processo de aplicação de recursos, é necessário para não manter um ativo “parado”, ou seja, fazer com que as sobras de caixa, por exemplo, possam ser aplicadas em investimentos preferencialmente de alta liquidez e baixo risco. O mais importante nesse processo é fazer com que o capital da empresa trabalhe também por ela.

5. Planejamento Orçamentário

O planejamento orçamentário é o processo no qual o gestor irá provisionar suas receitas e despesas para um determinado período. 

Dependendo do porte da empresa, ele pode ter uma periodicidade diferente, seja ela a cada três, seis ou até doze meses.

Ela é importante, para que o gestor possa planejar possíveis cenários que possam ocorrer durante aquele período, e assim ajustar a alocação dos seus recursos de forma estratégica.

6. Gestão de cobranças e crédito

Esse gerenciamento ocorre de duas formas:

• O gerenciamento de crédito que consiste na análise da capacidade de pagamento dos clientes, de acordo com a política estabelecidas na empresa.
• O gerenciamento das cobranças que analisa mês a mês os clientes inadimplentes e verifica de que forma o percentual desses clientes pode ser minimizado ou até zerado.

7. Análise dos demonstrativos de resultados

Com o preenchimento adequado dos dados financeiros da empresa, periodicamente esse processo de análise deverá ocorrer para que o gestor entenda os lucros e perdas do negócio naquele período.

Nele serão analisados os saldos, a contabilização dos tributos, o percentual de lucratividade bruta e líquida, de modo que seja entendido claramente o desempenho e saúde financeira do negócio.

8. Controle do patrimônio

Esse  processo é responsável por identificar os objetos pertencentes à empresa, e assim controlar seus ativos imobilizados. 

Aqui são atualizados os valores monetários desses itens de acordo com a sua taxa de depreciação, de modo que a empresa saiba contabilizar o seu valor, além de provisionar possíveis manutenções ou novas aquisições de objetos para o empreendimento.

Qual a importância de manter as rotinas do setor financeiro?

O setor financeiro é o “coração” do negócio, e mantendo esses processos estruturados e controlados de acordo com a realidade do seu negócio, o gestor terá dados fidedignos, um fluxo de caixa equilibrado, além de planejar com embasamento e inteligência possíveis ações de corte ou investimento.

Essas rotinas podem minimizar os desperdícios que se tem com retrabalho por dados não atualizados, ou até recursos que são mal aplicados na empresa.

Além disso, quando é feita a análise das informações geradas por esses processos, as expectativas de crescimento do negócio estarão alinhas com suas condições atuais e reais.

Para finalizar

Nesse artigo você pôde entender as principais rotinas de um setor financeiro e como elas podem impactar no desenvolvimento do seu negócio.

Parece ser complexo, mas é indiscutível o quanto que essas rotinas são fundamentais para guiar o gerenciamento de qualquer empresa.

Para executá-las, é essencial ter alguém que cuide especialmente desse departamento ou adquirir soluções que auxiliem na execução desses processos.

O mais importante é que o gestor tenha pleno conhecimento do desempenho e saúde financeira do seu negócio. Nós da Objetiva Jr. estamos aqui para ajudá-lo no que for necessário para que sua empresa tenha os processos estruturados e assim alcance resultados extraordinários!