Toda empresa é feita de vários talentos que trabalham em setores diferentes, unindo esforços para entregar o melhor produto e /ou serviço para os seus clientes.

Cada um deles é essencial e indispensável para o sucesso do negócio, mas um em especial merece destaque: a área financeira.

• Você sabe o que faz o setor financeiro de uma empresa? 
• Quais são os profissionais que fazem parte dele e qual o papel de cada um? 
• Em quais cargos eles atuam?
• A implantação da área financeira ocorre somente em empresas de grande porte?
• Como fazer com empresas de médio e pequeno porte?
• E os microempreendedores?

Este artigo vai tirar todas as suas dúvidas a respeito desta parte tão importante e essencial dentro de uma organização.

O que faz a área financeira?

Para que a empresa funcione como um todo, é necessário que haja recursos, sejam eles humanos, materiais e financeiros.

Este último é o que garante com que não só os demais estejam presentes, como também viabiliza o crescimento e a expansão dos negócios.

O setor financeiro tem como missão gerir as finanças da empresa através do controle de todos os custos e despesas.

Garantindo o bom funcionamento da organização e suas relações com fornecedores, funcionários e clientes através de uma situação financeira equilibrada que lhe permite honrar com todos os seus compromissos.

Quais são os departamentos da área financeira?

Por trás da gestão financeira de uma empresa existem departamentos e profissionais qualificados e dedicados única e exclusivamente para cuidar do patrimônio da organização.

São eles:

Contabilidade

Responde pelos bens e direitos que a empresa possui, também conhecidos como ativos e passivos.

Os ativos são todos os bens que a empresa possui (equipamentos, dinheiro em caixa, produtos em estoque.

Se a empresa tem débitos em aberto a receber, elas também se enquadram como direitos.

Já os passivos são todas as despesas que a empresa possui.

Contas a Pagar

Administra os prazos de todos os compromissos financeiros que a empresa possui e também do que ela deve receber.

Controla o pagamento que deve ser feito para os fornecedores e dos valores que devem ser pagos pelos clientes.

Tesouraria

Cuida do fluxo de caixa da empresa, além de gerir as contas bancárias.

Além de mantê-las organizadas, é possível acompanhar o andamento do negócio e evitar prejuízos futuros.

Gestão de Tributos

Tem como objetivo cuidar de todos os impostos que a empresa precisa pagar.

Mas não é só isso: não basta só pagar, ela precisa identificar qual regime tributário é mais cômodo para a organização, para que ela pague somente o imposto necessário.

Gestão de Riscos

Analisa os riscos de mercado, operações feitas pela empresa, crédito, câmbios e afins.

Antecipando qualquer transtorno que possa ser causado e com isso preparar-se em tempo hábil para resolver caso ocorra algum.

Planejamento Financeiro

Planeja o orçamento da empresa para os meses seguintes a partir de informações do negócio.

Atuando de forma estratégica na tomada de decisões da organização, seja para a realização de novos investimentos ou até mesmo para não fazê-los.

Optando por reduzir custos e outras ações semelhantes, além de definir novas metas e objetivos.

Relação com Investidores

Atua de forma transparente com os investidores do negócio (quando for o caso), deixando claro como está a saúde financeira da empresa, estabelecendo uma relação de confiança e de parceria com todos os envolvidos.

Como estruturar a Área Financeira em empresas de grande, médio e pequeno porte?

Para estruturar um setor financeiro na sua empresa é preciso levar em consideração o seu porte.

Pois, a partir do tamanho da organização é que se tem a ideia de quantos departamentos serão necessários implantar e quais profissionais irão responder por eles. 

Em empresas de Grande Porte

Os departamentos que farão parte dela serão todos os que foram mencionados no tópico anterior.

E para entregar todos os resultados esperados, será necessário montar uma equipe composta por cargos que vão desde o nível estratégico ao operacional.

Em empresas de médio porte

O cenário pode variar  bastante.

Como os números são bem menores, não é preciso tantos cargos em níveis diversos.

Basta avaliar todas as obrigações que a empresa possui e, a partir disso, verificar quais são os departamentos que precisam ser implantados, que serão necessários para estar à frente de todas as responsabilidades do negócio.

Em micro e pequenas empresas

Aqui, caso o proprietário não tenha qualquer conhecimento na  área financeira, pode recorrer a terceirização do serviço.

Contratando uma empresa de contabilidade de sua confiança para gerir tudo o que diz respeito às finanças do seu negócio.

Quais as principais métricas da Área Financeira?

Não basta só estruturar o setor na sua empresa, adequando todo o formato à sua realidade.

Se não seguir uma rotina de acompanhamento de métricas que seja capaz de potencializar todos os resultados, através de análises que mostrem para qual direção o seu negócio está indo.

Vamos listar as principais que fazem toda a diferença na gestão das finanças da sua empresa.

São elas:

• Ticket Médio – é a divisão do valor bruto pelo volume de todas as vendas que foram realizadas no período;
• Lucratividade – é o resultado obtido a partir da divisão do lucro líquido e a receita bruta. É o que determina o quão a sua empresa está rentável;
• Retorno Sobre Investimento (ROI) – serve para mostrar o desempenho do negócio em relação a perdas e ganhos. Esta métrica tem como finalidade mostrar como a sua empresa tem performado como um todo;
• Margem Bruta – Mostra o quanto a sua empresa ganha em cada negócio fechado sem deixar de considerar todo o investimento feito para produzir o que foi comercializado;
• Margem Líquida – è o resultado do lucro obtido de todos os ganhos sobre os negócios após subtrair todos os gastos envolvidos;
• Inadimplência – ausência de pagamento de um faturamento no prazo estipulado;
• Ponto de Equilíbrio – apresenta o total que precisa ser faturado pela empresa para que as contas estejam em dia;
• Margem de Contribuição – é responsável por apresentar a parte do valor de um produto ou serviço viabiliza o pagamento de despesas e ajuda a gerar lucro para a empresa;
• Cobertura de Juros – determina a capacidade em arcar com os custos referente aos juros contratuais relacionados  às dívidas;
• Grau de Endividamento – possibilita mostrar a quantidade de dívidas existentes na empresa. O importante é que elas não sejam maiores que o lucro da empresa. Pois, poderá comprometer a saúde financeira da empresa, bem como a sua manutenção.

Conclusão

Chegamos ao fim do artigo e esperamos ter te ajudado com todas as informações necessárias sobre como funciona uma área financeira em uma empresa.

Além de aprender quais suas principais atribuições, como adaptá-la ao tamanho e à necessidade do seu negócio, para garantir que todos os seus compromissos sejam honrados e sua empresa decole a todo vapor!

Então, se você quer fazer a estruturação da área financeira da sua empresa, a Objetiva é especializada nisso e podemos te ajudar.

Entenda mais como funciona nosso serviço de Estruturação Financeira e descubra se é o ideal para você.